培訓新聞

2024年04月13日，強信學院與中國郵政儲蓄銀行中山分行合作，由強信學院的盧老師給中國郵政儲蓄銀行中山分行自營網點負責人、營業主管、櫃員；市分行防範支付結算跨境賭博和電信網絡新型違法犯罪工作組的經辦人員；郵政金融業務部反詐業務管理員；代理網點反詐工作經辦人員講授1天的《帳戶風險防控》培訓課程。

中國郵政儲蓄銀行中山分行

成立於2007年11月23日。公司經營範圍包括：吸收公眾存款；辦理匯兌業務；從事銀行卡業務；代理收付款項；代理發行、兌付和承銷政府債券；買賣、代理買賣外匯；代理政策性銀行、商業銀行及其他金融機構特定業務；辦理協議存款；辦理個人存款證明業務；提供保管箱服務；辦理網上銀行業務；辦理小額貸款業務；辦理基金代銷業務；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；經銀行業監督管理機構批准的其他業務等。

課程背景

在金融系統“強監管、嚴問責、雙罰制、重罰制”的大背景下，特別是《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》的實施，金融機構作為反洗錢反電詐的義務機構，如何有效防範洗錢風險和電信詐騙，只有把好開戶開卡源頭關，做好客戶身份識別及客戶盡職調查，可疑和大額交易及時監測，對高風險帳戶強化識別，分類管理和控制，特別是對可疑涉詐帳戶嚴防嚴控，才能讓洗錢詐騙無處遁形。

課程現場

盧老師的授課是基於反電詐背景的帳戶風險防控下且主要圍繞如何有效斬斷資金流，及時攔截涉案帳戶，依法識別受益所有人，做好帳戶支付監測與限額管理，通過以案說法，案例分析，現場互動，思維碰撞讓學員掌握一些反詐技巧，盡職調查的方式方法，可疑交易分析判斷和上報，努力規避因為涉詐帳戶管理不到位而受到監管部門處罰，盡力做到新開帳戶零涉案，勤勉盡責，盡職免責，特別是對資訊不穿透，巨額資金涉案較多的帳戶風險及時管控，掌握異常帳戶的風險排查方法及管控措施，切實提高帳戶風險防控能力。

課程收益

通過本期課程培訓讓學員們瞭解了反詐背景下的帳戶風險防控的重要性，並且把風險為本的經營理念內化於心，外化於行。課程以案說法，增強了學員深度領悟《反電信網絡詐騙法》中金融治理對銀行反詐騙的法律支撐，履行主體責任，切實做好帳戶風險防控。再就是，盧老師向學員們講解了客戶身份識別的流程與難點且透過實務案例解析，依法識別受益所有人，完整準確地做好客戶風險分級分類管理。通過可疑交易的特徵，識別方法，以及甄別分析排除上報的案例分析，使學員們掌握了分析的技巧和方法。盧老師強調要做好客戶盡職調查，把握盡調的關鍵環節，堅決不走過場，做到求真務實。最後，盧老師結合實際風險案例分析，總結經驗，從而讓學員們掌握了反詐技巧，增強了帳戶風險防控的能力。